25 самых страшных моментов финансового кризиса

23.05.2019

Прошло пять лет с начала финансового кризиса, который навсегда поменял траекторию американской банковской системы, да и всей истории США.

Издание Business Insider составило список 25 самых значимых и самых страшных моментов финансового кризиса.

8 февраля, 2007 г.: HSBC объявил, что его объем плохих долгов на 20% выше, чем ожидалось, что напрямую связано со спадом на рынке недвижимости США. Обычные люди узнали, что такое субстандартное ипотечное кредитование.

2 апреля, 2007.: New Century, крупнейший в США субстандартный кредитор, объявил о банкротстве.

21 июня, 2007.: Merrill Lynch продает активы в двух хеджевых фондах Bear Stearns, после того как фонды потеряли миллиарды долларов на ипотечном рынке.

9 августа, 2007.: Крупнейший во Франции банк BNP Paribas замораживает вывод средств их трех инвестиционных фондов после того, как потери в высокорисковой ипотеке в США обрушили рынки.

4 сентября, 2007.: Libor – межбанковская процентная ставка – достигла 6,7975% или самой высокой точки с декабря 1998 г.

24 октября, 2007.: Merrill Lynch объявил о квартальных потерях в размере $8,4 млрд (самых больших в истории финансовой организации).

31 октября, 2007.: Мередит Уитни заявила, что Citigroup сократит размер дивидендов.

Октябрь – ноябрь 2007 г.: Многие СЕО, в том числе Стэн О’Нил в Merrill Lynch и Чак Принс в Citigroup, потеряют работу во время кризиса, хотя при уходе получат гигантское выходное пособие.

11 декабря, 2007.: FOMC снижает ставку по федеральным фондам до 4,25%, а по первичным кредитам до 4,75%.

16 марта, 2008 г.: JP Morgan Chase покупает Bear Stearns за $2 за акцию. ФРС финансирует сделку в размере $30 млрд, чтобы Bear Stearns избежал банкротства.

2008 г.: Страховщики, в том числе MBIA, которые страховали против обвала CDO (обеспеченные долговые обязательства) получили снижение рейтинга и вскоре обанкротились.

7 сентября, 2008 г.: Правительство США взяло под контроль крупнейшие в стране ипотечные агентства Fannie Mae и Freddie Mac.

14 сентября, 2008 г.: Bank of America покупает Merrill Lynch за $50 млрд.

14 сентября, 2008 г.: Между тем, Lehman Brothers не может найти покупателя и объявляет о банкротстве.

16 сентября, 2008 г.: Второй раз в истории фонд денежного рынка “пересекает границу доллара” и объявляет о цене акций ниже $1. Американцы бегут в инвестиционный фонд денежного рынка, который традиционно считался “тихой гаванью”, и снимают $140 млрд.

17 сентября, 2008 г.: ФРС спасает страхового гиганта AIG от банкротства с помощью $85 млрд.

Осень 2008 г.: Такие крупные банки как Wachovia и Washington Mutual проданы конкурентам за бесценок.

29 сентября, 2008 г.: Конгресс США отклоняет предложенный пакет мер по борьбе с кризисом размером в $700 млрд. Во время подсчета голосов фондовый рынок рухнул.

13 октября, 2008 г.: Министр финансов США Хэнк Полсон встречается с СЕО девяти крупнейших банков страны. После часовой встречи, федеральное правительство взяло на себя значительную долю в акционерном капитале Уолл-Стрит. В итоге размер пакета мер по борьбе с кризисом превысил $2,25 трлн.

15 октября, 2008 г.: Фондовый рынок пережил еще один адский день. Индекс рухнул на 733 пункта или 7,9%.

16 октября, 2008 г.: Газета New York Times опубликовала статью Уоррена Баффета «Buy American. I Am.», в которой легендарный инвестор высказал мнение, что наступило хорошее время для покупки акций.

Октябрь 2008 г.: Комментаторы спрашивают, наступил ли конец жизни, которую мы знали. “Американский капитализм – очередная жертва самого страшного финансового кризиса со времен Великой депрессии”, — пишет Washington Post.

Ноябрь 2008 г. – весна 2009 г.: Финансовый кризис парализовал трудовой рынок. 9 марта, 2009 г. фондовый рынок достиг своего дна – 6,547.05.

Банки будут фиксировать потери, бороться с новыми правилами регулятора, но в итоге согласятся на более высокий уровень капитала.

Благодаря экстраординарным мерам по борьбе с кризисом со стороны ФРС и Конгресса, рынок достигнет дна, и экономика начнет постепенно восстанавливаться.